«ο σιωπών δοκεί συναινείν», qui tacet consentire videtur (όπoιoς σιωπά φαίνεται ότι συναινεί)

ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΟ ΓΡΑΦΕΙΟ
Ιωάννης ΒΡΥΖΑΣ
δικηγόρος - Δρ Νομικής - ΔΜΣ Ποινικού Δικαίου
Βασ. Ηρακλείου 37-39
τηλ. 2310-238435 κιν. 6977-813733
Ε-mail : vryzas-1@otenet.gr
546 24 Θεσσαλονίκη

Τρίτη, 27 Μαρτίου 2012

ΤΙ είναι το κούρεμα/PSI με απλά λόγια : Αλήθειες που κρύβουν οι νέοι "πατριδοσωτήρες" μας...


Η γενειά μου χρησιμοποιούσε -μέχρι σήμερα- τον όρο "σωτήρες", ειρωνικά, για τους χουντικούς...
Εσχάτως όμως νέοι ''salvadores patriae'' μας πρόεκυψαν ... Αυτοί λοιπόν και τα καναλο-παπαγαλάκια τους προσπαθούν να τρομοκρατήσουν τον εργαζόμενο λαό (όλη τη διαλυόμενη μικρομεσαία τάξη δηλ.) εμφανίζοντες εαυτούς ως ... "σωτήρες'' της πατρίδας (άλλη μια λέξη που ξέθαψαν για να προκαλέσουν θετικά αντανακλαστικά) ...
Ποιά όμως είναι η αλήθεια για το περίφημαο κούρεμα? Ποιούς οφελεί το πολυδιαφημισμένο PSI τους?
Διαβάστε το μικρό κείμενο του συναδέλφου Γρηγόρη Εδιρνέλη, που ακολουθεί, και αναλογιστείτε ... πόσο μας "έσωσαν" οι νέοι δοσίλογοι των finance-κατακτητών μας ...
Γ.Β.
Grigoris Edirnelis [mailto:grigorisedirnelis@yahoo.gr]
Sent: Monday, March 19, 2012 11:11 AM
To: Ioannis Vryzas

" Σχετικά με τα ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου τα οποία έχουν στα χέρια τους ΙΚΑ, ΟΑΕΕ Σύλλογοι, Ταμεία. και αποταμιευτές ιδιώτες ισχύουν μετά το PSI τα παρακάτω:
Κατ' αρχήν τέτοια ομόλογα έχουν ΟΛΑ τα ταμεία στην Ελλάδα γιατί εξαναγκάζονταν από το κράτος (π.χ ΙΚΑ, κ.λ.π) να τα αγοράζουν αφού με νόμο κατέθεταν τα χρήματα των ασφαλισμένων τους στη Τράπεζα της Ελλάδος, η οποία τα μετέτρεπε αυτόματα σε ομόλογα του Ελλην. Δημοσίου που είχαν και την καλύτερη απόδοση (περίπου 6%). Ολοι οι υπόλοποι (ιδιώτες, ΝΠΙΔ, Σύλλογοι κ.λ.π) τα προτιμούσαν γιατί έδιναν σχεδόν διπλάσιο τόκο από μια κλειστή κατάθεση σε Τράπεζα. Θυμάσαι το σλόγκαν πάρε " ομόλογα με την εγγύηση του Ελληνικού Δημοσίου";
Με το κούρεμα των ομολόγων συμβαίνουν τα παρακάτω φαιδρά:
Για να υπάρξει εφαρμογή του κουρέματος θα έπρεπε να συμμετέχουν για την λήψη απαρτίας το 68% των ομολογιούχων (Ελλήνων και ξένων). Εαν το ποσοστό συμμετοχής στην απαρτία ξεπερνούσε το 75% τότε αυτόματα ενεργοποιούνταν τα Cacs δηλαδή η ρήτρα "συλλογικής δράσης" η οποία δεσμεύει (ακόμα και τους μη συμμετέχοντες στην λήψη της απαρτίας) και τους κουρεύει όλους θέλοντας και μή.
Τι σημαίνει κούρεμα: ΟΛΑ τα ομόλογα του Ελληνικού δημοσίου (σ.σ που υπάγονται στον Ελληνικό δίκαιο) κουρεύονται σε ποσοστό 53,5% επί της ονομαστικής τους αξίας. Στη συνέχεια το Ελλ. Δημόσιο αναλαμβάνει να αντικαταστήσει τα κουρεμένα ομόλογα με νέα ονομαστικής αξίας 46,5% στην αξία που είχαν πριν. Το κόλπο grosso ομως είναι ότι τα κουρεμένα ομολόγα θα "σπάσουν" το καθένα τους σε 20 μικρά νέα ομόλογα με ημερομηνία πρώτης ρευστοποίησης το 2020 και σε βάθος χρόνου μέχρι το 2040. Το δε επιτόκιο για αυτήν την καθυστέρηση ανέρχεται σε ποσοστό 1-5% για κάθε έτος καθυστέρησης.
Τώρα σημασία έχουν τα παρακάτω:
Τα ομόλογα που είχαν στα χέρια τους όλοι οι ομολογιούχοι δεν ήταν ασφαλισμένα με cds δηλαδή ασφάλιστρα κινδύνου από χρεοκοπία του Ελλ.κράτους σε αντίθεση με τα ομόλογα που είχαν στα χέρια τους οι ξένοι που ήταν όλα ασφαλισμένα γιατί κάτι τέτοιο τους επιτρέπονταν σε αντίθεση με τους Ελληνες. Επιπλέον οι Ελληνες ιδιώτες, Ελλ.Τράπεζες και τα Ταμεία, αγόραζαν τα ομόλογα τους μόνο από την πρωτογενή αγορά, δηλαδή στην ονομαστική τους αξία από την Τράπεζα της Ελλάδος, ενώ ΟΛΟΙ οι ξένοι επενδυτές (ξένες τράπεζες. ξένοι ιδιώτες, funds, κ.λ.π) τα έπαιρναν από τη δευτερογενή αγορά (σπασμένα δηλαδή και συνήθως στο 35-45% επί της ονομαστικής τους αξίας. Τα εξαργύρωναν όμως έντοκα στη λήξη τους πάντα δε στην ονομαστική τους αξία.
Ετσι λοιπόν π.χ το ασφαλιστικό ταμείο Α που είχε ένα ομόλογο ονομαστικής αξίας 1.000.000 Ε σήμερα έχει πλέον στα χέρια 20 μικρά κουρεμένα ομόλογα των 21.750 Ε το καθένα και συνολικής ονομαστικής αξίας 435.000 Ε (κούρεμα 53,5%) από τα οποία το πρώτο θα ρευστοποιηθεί περί τα τέλη 2020.
Υπολογίστε τώρα το επιτόκιο του πρώτου μικρού ομολόγου στο 1,5% για 8 χρόνια δηλαδή έως το 2020, μας δίνει 2.610 Ε. Ετσι ο ΔΣΘ θα ρευστοποιήσει το 2020 το πρώτο του ομόλογο από τα 20, ονομαστικής πλέον αξίας 21.750 Ε (435.000 : 20) + 2.610 Ε τόκους δηλαδή 24.360 Ευρώ.
Αυτά τα ωραία συμβαίνουν πλέον σε ΟΛΑ ΑΝΕΞΑΙΡΕΤΩΣ τα Ταμεία, Συλλόγους, ΝΠΙΔ και ΝΠΔΔ αλλά και στους μικροαποταμιευτές που εμπιστεύτηκαν τους "κυρίους" ΑΥΤΟΎΣ ΚΑΙ ΕΠΈΝΔΥΣΑΝ ΤΙΣ ΟΙΚΟΝΟΜΊΕΣ ΤΟΥΣ σε ομόλογα του Ελλ. Δημοσίου.
Από την άλλη μεριά παίρνουμε ένα ξένο fynd το οποίο αγόρασε ένα ομόλογο του Ελλ. Δημοσίου ονομαστικής αξίας 1.000.000 Ε σε πραγματική τιμή στη δευτερογενή αγορά 380.000 Ε (38% περίπου πουλιόταν το 2010 -2011). Με 53,5% υποχρεωτικό κούρεμα, θα ανταλλαχθεί με ομόλογα αξίας 435.000 Ευρώ. Ο ξένος όμως "επενδυτής" θα πάρει από τα ασφάλιστρα κινδύνου (cds) ένα ποσό της τάξης των 200.000 Ε (20% επί της ονομαστικής του αξίας)
Δηλαδή ουσιαστικά τι έχασε; ΤΙΠΟΤΑ ΑΠΟΛΥΤΩΣ
Επιπρόσθετα όλοι οι ξένοι δεν είναι υποχρεωμένοι να αποδεχθούν το κούρεμα γιατί υπαρχουν και ομόλογα του Ελλ.Δημοσίου που υπάγονται στο Αγγλικό δίκαιο και δεν υπάγονται υποχρεωτικά στη ρήτρα συλλογικής δράσης (cacs) αλλά μόνο εθελοντικά.
Ετσι την 30-3-2012 ένα τέτοιο ομόλογο που αγόρασε σπασμένο η Goldman Sachs (μέσω της Εθνικής Τράπεζας), πρέπει να πληρωθεί στην ονομαστική του αξία (πλέον τόκων) γιατί οι κύριοι αυτοί με το ομόλογο που αγόρασαν δεν αποδέχθηκαν τα cacs (ήταν στην διακριτική τους ευχέρεια) και συνεπώς πρέπει την 30-3-2012 (με μία μικρή επιφύλαξη στην ημερομηνία) να τους εξοφλήσουμε περί τα 2 δισ.Ευρώ σε ρευστό. (βλ. νέα μέτρα σε βάρος του κοσμάκη)
Τα συμπεράσματα δικά σου. Αναλογίσου όμως οτι ΟΛΑ τα ταμεία είχαν τα χρήματα των ασφαλισμένων τους σε ελληνικού δικαίου 6μηνα ομόλογα τα οποία (ανα 6μηνο) ρευστοποιούσαν, πλήρωναν τις υποχρεώσεις τους (συντάξεις, εφάπαξ κ.λ.π) και τα λοιπά χρήματα που απέμεναν τα επανεπένδυαν σε νέα ομόλογα.
Τώρα μετά την 30-3-2012 με τι χρήματα θα πληρώσουν τους ασφαλισμένους τους; Αρκούν μόνο οι εισφορές των ασφαλισμένων σε ρευστό;
Τελικά το θέμα ήταν μόνο οι Ελληνες να κουρευτούν και να μη απαιτήσουν την ρευστοποίηση περίπου 120 δισ Ε; (Τόσα υπολογίζονται όλα τα ομόλογα που κατείχαν οι Ελληνες)
Βέβαια θα πεί κάποιος. Ναι αλλά και οι Ελληνικές Τράπεζες κατείχαν τέτοια τοξικά υπό κούρεμα ομόλογα. Δεν πρέπει να ξεχνάμε όμως οτι οι Ελλ.Τράπεζες θα αναχρηματοδοτηθούν από τη νέα δανειακή σύμβαση με ποσό 45 δισ περίπου όση δηλαδή και η "χασούρα" τους από το κούρεμα. Το ποσό όμως αυτό της ανακεφαλαιοποίησης θα το ξεπληρώσουμε όλοι ως κράτος γιατί αυτό εμπεριέχεται στη δανειακή σύμβαση που μας βαρύνει.. (Άλλος πίνει άλλος πληρώνει")
ΜΠΡΑΒΟ ΒΕΝΙΖΕΛΕ πατριώτη που μας έσωσες από τη χρεοκοπία!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!.
Ολα τα παραπάνω τα γνωρίζω εγώ που εντρύφησα στο θέμα λίγες μέρες. Φαντάζομαι οι "βολευτές" που υπέγραψαν το κούρεμα (PSI) γνώριζαν εξ' ίσου καλά τι υπέγραφαν ".


>>> KATHIMERINI 

Η Goldman Sachs στο μικροσκόπιο για projects στη Μαλαισία και στη Λιβύη

ΡΟΥΜΠΙΝΑ ΣΠΑΘΗ
ΕΤΙΚΕΤΕΣ:
Η Goldman Sachs άρχισε να αποκτά αρνητική εικόνα στη συνείδηση πρωτίστως των Αμερικανών και στη συνέχεια της παγκόσμιας κοινής γνώμης το 2010, όταν η αμερικανική κυβέρνηση υπέβαλε εναντίον της αγωγή για απάτη. Το 2011, επιτροπή της αμερικανικής Γερουσίας αποφάνθηκε ότι είχε παραπλανήσει πελάτες της σε συμφωνίες σχετικές με επισφαλή τιτλοποιημένα στεγαστικά δάνεια. To προφίλ της επιβάρυναν περαιτέρω με ρεπορτάζ τους οι πλέον προβεβλημένες εφημερίδες των ΗΠΑ, όπως οι New York Times και η Wall Street Journal. Φαίνεται, όμως, πως είχε κορυφωθεί η εναντίον της αντιπάθεια πέρυσι, όταν η δημοσκόπηση της Harris Poll μεταξύ 27.278 Αμερικανών ανέδειξε την Goldman Sachs στην «πλέον αντιπαθή επιχείρηση» των ΗΠΑ για το 2015. Και μολονότι η απέχθεια της κοινής γνώμης κατά του επενδυτικού κολοσσού οφείλεται κατά κύριο λόγο στον ρόλο που θεωρείται ότι διαδραμάτισε στη χρηματοπιστωτική κρίση, η αρνητική δημοσιότητα την περιβάλλει και πάλι.
Δύο υποθέσεις
Μέσα στους τελευταίους μήνες η Goldman Sachs βρέθηκε να κατηγορείται και πάλι ότι εμπλέκεται σε δύο σκοτεινές υποθέσεις, από τις οποίες φέρεται να έχει αντλήσει δυσθεώρητα κέρδη, αφενός διευκολύνοντας τη διασπάθιση δημοσίου χρήματος και αφετέρου εξαπατώντας και παρασύροντας σε επισφαλείς επενδύσεις κρατικό επενδυτικό ταμείο. Τους τελευταίους μήνες, οι αμερικανικές αρχές διερευνούν τον ρόλο της σε μια επιεικώς αδιαφανή συναλλαγή στη Μαλαισία, με την υποψία ότι ο επενδυτικός κολοσσός δεν τις ενημέρωσε όπως όφειλε μολονότι γνώριζε ή τουλάχιστον υποψιαζόταν ότι επρόκειτο για περίπτωση διασπάθισης δημοσίου χρήματος. Τις υποψίες τους κινεί κατ’ αρχάς το ασυνήθιστα μεγάλο ύψος της αμοιβής που έλαβε η Goldman για τη μεσολάβησή της σε έκδοση ομολόγων για λογαριασμό του επενδυτικού ταμείου της Μαλαισίας, του IMDB. Σύμφωνα με το Bloomberg, η μεν αμοιβή της ανήλθε στα 300 εκατ. δολάρια, το δε επενδυτικό ταμείο βρίσκεται στο επίκεντρο ερευνών για διαφθορά σε επτά χώρες, οι Αρχές των οποίων επισημαίνουν ότι δεν μπορούν να εντοπίσουν τουλάχιστον 6 δισ. δολάρια από τα κεφάλαιά του.
Τα κέρδη από την εν λόγω έκδοση έφτασαν στα 3 δισ. αλλά εξαφανίστηκαν περίπου τα μισά από αυτά λίγες ημέρες μετά τη μεταφορά τους σε ελβετική τράπεζα. Στη συνέχεια, ένα τμήμα των χρημάτων βρέθηκε στον λογαριασμό του πρωθυπουργού της Μαλαισίας, Νατζίμπ Ραζάκ, ο οποίος υποστηρίζει ότι πρόκειται για νόμιμη χορηγία από τη Σαουδική Αραβία. Σημειωτέον ότι το θέμα έφτασε στα δικαστήρια της Μαλαισίας, ο γενικός εισαγγελέας της οποίας απήλλαξε τον πρωθυπουργό από τις σχετικές κατηγορίες. Οι αμερικανικές αρχές εκτιμούν πως η επενδυτική τράπεζα είχε κάθε λόγο να υποψιάζεται κάτι σκοτεινό στη συναλλαγή και ο λόγος είναι ότι μεταβίβασε τα 3 δισ. σε υποκατάστημα μικρής ελβετικής τράπεζας στη Σιγκαπούρη.
Παράλληλα, βρετανικό δικαστήριο εκδικάζει τις καταγγελίες του κρατικού επενδυτικού ταμείου της Λιβύης (LIA) κατά της Goldman Sachs, την οποία κατηγορεί για μεθοδευμένη και συστηματική εξαπάτησή του από την επενδυτική τράπεζα. Διεκδικεί μάλιστα από αυτήν αποζημίωση ύψους 1,2 δισ. δολαρίων, όσο και το ύψος της ζημίας που την κατηγορεί ότι του προκάλεσε πείθοντας τα στελέχη του να τοποθετήσουν κεφάλαιά του σε επισφαλή επενδυτικά παράγωγα το πρώτο τρίμηνο του 2008. Κατά την εκδίκαση της υπόθεσης, οι δικηγόροι του LIA παρουσίασαν εσωτερικά έγγραφα και ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της Goldman.
Κυνισμός
Προκαλεί έκπληξη ο κυνισμός με τον οποίο τα στελέχη της τράπεζας σχολιάζουν την άγνοια και την απειρία των στελεχών του LIA, τα οποία και χαρακτηρίζουν «εντελώς αδαή». Δεν εκπλήττει βέβαια στον ίδιο βαθμό το γεγονός ότι από τις συμφωνίες με τα αδαή αυτά στελέχη η Goldman άντλησε για μία ακόμη φορά ιλιγγιώδη κέρδη, που σύμφωνα με το Bloomberg φτάνουν τα 367,7 εκατ. δολάρια.
Σε ό,τι αφορά τα στελέχη του LIA, προσφέρονταν πράγματι για εξαπάτηση εξαιτίας της αυτονόητης απειρίας τους καθώς το εν λόγω επενδυτικό ταμείο ιδρύθηκε μόλις το 2006 από τον γιο του Καντάφι, Σαΐφ αλ Ισλάμ, για να αναλάβει να αξιοποιήσει με επενδύσεις τα κέρδη από τον πετρελαϊκό πλούτο της Λιβύης. Οπως προκύπτει από τη δικογραφία, τα στελέχη της Goldman κυριολεκτικά πολιόρκησαν τα στελέχη του LIA δελεάζοντάς τα με πολυτελείς διακοπές στο Μαρόκο και στο Ντουμπάι, ακριβά ξενοδοχεία και εκπαιδευτικά σεμινάρια στο Λονδίνο.
Eλιγμoί στην πληρωμή των προστίμων από τον επενδυτικό κολοσσό
Αναμφίβολα ο ρόλος που διαδραμάτισε η Goldman στην κρίση των στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ και κατά συνέπεια στη χρηματοπιστωτική κρίση είναι αυτός που τη σπίλωσε στη συνείδηση της αμερικανικής κοινής γνώμης. Θεωρητικά ο επενδυτικός κολοσσός έχει τιμωρηθεί από τις αμερικανικές αρχές, που της επέβαλαν πρόστιμο ύψους 5,1 δισ. δολαρίων.
Ωστόσο, πρόσφατο ρεπορτάζ των New York Times πιθανολογεί πως ο επενδυτικός κολοσσός θα κάνει χρήση επιμέρους προβλέψεων της συμφωνίας για την καταβολή των προστίμων και τελικά θα πληρώσει 1 δισ. δολάρια λιγότερα.
Το σχετικό ρεπορτάζ των ΝΥΤ που επικαλείται λεπτομέρειες της σχετικής συμφωνίας υποστηρίζει πως σχεδόν το ήμισυ από τα 5,1 δισ. δολάρια, και συγκεκριμένα τα 2,4 δισ. δολάρια, δεν προορίζονται για τα ταμεία του αμερικανικού κράτους αλλά θα διοχετευθούν σε διάφορες μορφές οικονομικής στήριξης των καταναλωτών. Μια καθοριστική λεπτομέρεια της συμφωνίας προβλέπει, όμως, πως όσα χρήματα δώσει η τράπεζα για τέτοιους σκοπούς θα εκπίπτουν από τη φορολογία της. Επομένως, εάν καταβάλει 2,5 δισ. δολάρια και φορολογηθεί με τον υψηλότερο συντελεστή φορολόγησης επιχειρήσεων των ΗΠΑ, δηλαδή με 35%, θα εκπέσει από τους φόρους της ποσό ύψους 875 εκατ. δολαρίων. Η αμερικανική εφημερίδα επικαλείται υπόμνημα στη συμφωνία που υπέγραψε η τράπεζα με την πολιτεία της Νέας Υόρκης και η οποία προβλέπει πως για κάθε δολάριο που θα προσφέρει για κοινωνικούς λόγους η Goldman θα έχει πίστωση 2 δολαρίων. Το αποτέλεσμα θα είναι να πληρώσει τελικά μόνον 140 εκατ. δολάρια και θα έχει συμμορφωθεί πλήρως με τους όρους της συμφωνίας. Είναι, άλλωστε, γεγονός ότι το πρόστιμο που επέβαλαν οι ΗΠΑ στην Goldman ωχριά μπροστά στα 13,3 δισ. δολ. που κάλεσαν την JPMorgan να καταβάλει για παρόμοια συνενοχή της στη χρηματοπιστωτική κρίση. Υπερβαίνει, βέβαια, τα 3,2 δισ. δολ. που κλήθηκε να καταβάλει η κύρια ανταγωνίστριά της, η Morgan Stanley, αλλά στον βαθμό που είναι ακριβείς οι υπολογισμοί των ΝΥΤ, η διαφορά θα είναι πολύ μικρή.